个人银行卡流水过大有何后果？

1. 个人银行卡流水过大有何后果？

从2022年4月起，税局开始严查个人卡，只要超过20万就会被监管。
个人卡流水过大怎么办？给你三大保命建议。
第一，一定要抓紧梳理你所有个人卡的清单，姓名，开户银行，卡号，一个一个的写清楚。

二，你的那些使用特别频繁，金额也比较大的个人卡，如果累计的流水有几百，上千万的会计又没有给你做申报纳税，你也不能解释来源渠道的，尽快去将卡号注销掉。
三，规划好你的业务，这一点尤其重要，个人卡的交易要逐步的减少甚至取消掉。如果因为业务还要用到你的个人卡，那就将自己的个人卡纳入公司的核算账户，客户要票的话，正常开票，不要票的话，让会计给你作为开票的收入，金税四期上限，税局现在查企业，查银行账户查你近十年的个人账户将会成为常态。大数据面前，老板们千万不要再自作聪明，否则到最后你被罚的只会更多。

2. 银行卡做流水有什么风险

法律分析：银行流水帐异常肯定会引起相关部门的注意，只要银行流水是合法的就不用当心。
银行流水太大容易引起监管部门的注意，会认为有洗钱的嫌疑，但如果用户的转账的收入是合法的，那么不用担心，这是银行的正常操作，因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。
如果用户的转账收入是不合法的，那么如果被监控部门查找到相关数据，便会有执法部门上前来询问相关情况。
法律依据：《中华人民共和国银行卡管理办法》
第二条 本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。
第三条 凡在中华人民共和国境内办理银行卡业务的商业银行、持卡人、商户及其他当事人均应遵守本办法。
第四条 商业银行应在协商、互利的基础上开展信息共存、商户共存、机具共享等类型的银行卡业务联合。
第二章 分类及定义
第五条 银行卡信用卡和借记卡。
银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡；按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡；按信息载体不同分为磁条卡、芯片（IC）卡。
第六条 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。
贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。
准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
第七条 借记卡按功能不同分为转帐卡（含储蓄卡，下同）、专用卡、储值卡。借记卡不具备透支功能。
第八条 转帐卡是实时扣帐的借记卡。具有转帐计算、存取现金和消费功能。
第九条 专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡。具有转帐计算、存取现金功能。
专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。
第十条 储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
第十一条 联名/认同卡是商业银行与盈利性机构/非盈利机构合作发行的银行卡附属产品，其所依附的银行卡品种必须是已经中国人民银行批准的品种，并应当遵守相应品种的业务章程或管理办法。发卡银行和联名单位应当为联名持卡人在联名单位信用卡提供一定比例的折扣优惠或特殊服务；持卡 人领用认同卡表示对认同单位事业的支持。

3. 个人银行卡流水过大是指个人名下所有的卡吗

个人银行卡流水过大，一般指定的是单张银行卡，并不是您名下的所有银行卡，之所以出现这样的提示，有可能是您这边的交易异常，比如说平常跟陌生账户进行资金往来【摘要】
个人银行卡流水过大是指个人名下所有的卡吗【提问】
个人银行卡流水过大，一般指定的是单张银行卡，并不是您名下的所有银行卡，之所以出现这样的提示，有可能是您这边的交易异常，比如说平常跟陌生账户进行资金往来【回答】
一般情况下，正常的流水过大也没有问题，具体要看大到什么程度【回答】
有些做生意的人本身流水就很大，这样的话是没有问题的，可以正常使用【回答】
但是如果涉及到特别频繁的交易的话，有可能被银行系统检查，然后限制交易，这个时候您这边需要带着银行卡和身份证去银行柜台申请解除限制【回答】

4. 银行卡做流水有什么风险？

法律分析：
银行流水帐异常肯定会引起相关部门的注意，只要银行流水是合法的就不用当心。
银行流水太大容易引起监管部门的注意，会认为有洗钱的嫌疑，但如果用户的转账的收入是合法的，那么不用担心，这是银行的正常操作，因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。
如果用户的转账收入是不合法的，那么如果被监控部门查找到相关数据，便会有执法部门上前来询问相关情况。

法律依据：
《中华人民共和国银行卡管理办法》
第二条 本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。
第三条 凡在中华人民共和国境内办理银行卡业务的商业银行、持卡人、商户及其他当事人均应遵守本办法。
第四条 商业银行应在协商、互利的基础上开展信息共存、商户共存、机具共享等类型的银行卡业务联合。
第二章 分类及定义
第五条 银行卡信用卡和借记卡。
银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡；按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡；按信息载体不同分为磁条卡、芯片（IC）卡。
第六条 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。
贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。
准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
第七条 借记卡按功能不同分为转帐卡（含储蓄卡，下同）、专用卡、储值卡。借记卡不具备透支功能。
第八条 转帐卡是实时扣帐的借记卡。具有转帐计算、存取现金和消费功能。
第九条 专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡。具有转帐计算、存取现金功能。
专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。
第十条 储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
第十一条 联名/认同卡是商业银行与盈利性机构/非盈利机构合作发行的银行卡附属产品，其所依附的银行卡品种必须是已经中国人民银行批准的品种，并应当遵守相应品种的业务章程或管理办法。发卡银行和联名单位应当为联名持卡人在联名单位信用卡提供一定比例的折扣优惠或特殊服务；持卡 人领用认同卡表示对认同单位事业的支持。

5. 银行卡流水大了有什么影响

银行卡流水过大的后果主要是容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那么个人银行卡账户状态就会变为异常状态，届时就会影响到个人银行卡的正常使用了。如果银行卡流水较大是属于正常的交易资金，那么是不会有什么影响的，如果是频繁“集中转入、分散转出；分散转入、集中转出”的情况，银行就会对银行卡进行临时冻结，冻结后还会对账户进行检查。拓展资料银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。银行流水怎么打在你确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印。也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。查询银行流水方式：对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询。对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询。银行流水的作用银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。银行流水的种类个人流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。公司流水指的是指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。银行流水的进项主要表现方式；进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。银行流水的时效性个人流水，一般情况下，银行是要看前6个月内的流水情况公司流水，一般情况下，银行是要看前2年内的流水情况因为时间太久或太长，都不利于银行判断贷款用户的质量。银行流水需要注意的几点个人流水，必须是借记卡或储蓄卡，而不是信用卡、微信支付、水电煤气卡或支付宝等交易支付账单。个人流水的标准，每家银行会有不同，但是大致都相差不大，具体情况不同。公司流水，是对公账户发生的业务往来，相比个人流水判断比较复杂，但是基本上都是要有稳定记录。需要特别注意的是银行流水，不管是公司，还是私人，都是要看真实性的流水，不能弄虚作假。

6. 个人账户流水过大违法么

不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的:1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。反洗钱监督管理第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定反洗钱监管的金融机构在其监管下，提出要求金副融机构在其监督下建立健全反洗钱内部控制制度的规定，法律和国务院规定的其他反洗钱工作。第十条国务院反洗钱行政主管部门应当建立一个反洗钱信息中心，负责接收和分析报告的可疑交易，并将分析结果报告给国务院反洗钱行政主管部门按照有关规定，国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。第十一条国务院反洗钱行政主管部门可获得必要的信息从国务院有关部门和机构的目的是执行反洗钱资金监控的职责，应当由国务院有关部门和机构。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门、机构报告反洗钱工作情况。第十二条海关发现个人携带入境、出境的现钞或者无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。

7. 个人账户流水过大违法么

流水大不违法，银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是，交易比较频繁，流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统，会提高风险评级，这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。如果是因为赌博是算违法的，一般是会被行政处罚的，严重的话，会构成赌博罪的，会负刑事责任的。赌债不受法律保护，一般难以追回。你本人也属于聚众赌博的犯罪嫌疑人，可以收集证据向警察举报，如果你能积极举报他人的赌博，公安机关会根据具体情节予以从轻减轻处罚。法律依据：《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

8. 个人账户流水过大违法么

法律分析：流水大不违法，银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是，交易比较频繁，流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统，会提高风险评级，这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。如果是因为赌博是算违法的，一般是会被行政处罚的，严重的话，会构成赌博罪的，会负刑事责任的。赌债不受法律保护，一般难以追回。你本人也属于聚众赌博的犯罪嫌疑人，可以收集证据向警察举报，如果你能积极举报他人的赌博，公安机关会根据具体情节予以从轻减轻处罚 。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第三百零三条 以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。