关于汇率的题目

1. 关于汇率的题目

第一问，D银行，按照汇率1.6856GBP/USD兑换
第二问，E银行，按照7.7966USD/HKD兑换
第三问，最有利的交叉汇率就是1，2问相乘，GBP/HKD=1.6856*7.7966
其实这种题很简单，只要你区分清楚银行的买入汇率和卖出汇率哪个是哪个就好，然后你买入的汇率就是银行卖出的汇率。实在去分不清时就坚持一个原则，银行肯定不会吃亏的，买入与卖出汇率中对你最不利的那个就是你换汇时的汇价，然后从A~E五个银行的汇价中排除了5个，从剩下5个里选择对你最有利的。这种思路普遍适用于任何换汇的这种计算题。

2. 一道关于汇率的题目

1美元=5.4150/5.4250法郎
这种表述是给出了“买/卖价格”，即bid/ask price。所谓的买、卖是站在银行的角度说的，银行买外汇，就是你卖外汇，银行卖外汇，就是你买外汇。所以，你可以以"1美元兑5.4250法郎"的价格在银行买到法郎，或者，你以“1美元兑5.4150法郎”的价格把美元卖给银行。
里外里一算，你就明白了，你得到的，总是那个最不合算的价格，银行总是最合适的。这就是为什么所有的外汇兑换都不收额外手续费的原因，因为所有的手续费，都折算在买卖差价里头了。
作为公司，如果想得到20万美元，就得报20X5.4250=108.5万法郎的价格，否则，你拿5.4150的价格算，就拿不到那么多法郎，到银行一换，就得不到20万美元了。

附带说一句，法郎已经被欧元取代，退出历史舞台了，这题至少是10年前的老题了。

3. 请教一道汇率题

远期点数（或差价）表达远期汇率，前大后小（左大右小）为远期贴水；前小后大为远期升水。

（1）表述为0.45-0.50 cents ,那应该是远期升水，远期=即期+点数（或差价）
根据题意，该题中：美元的即期价格为1.59-1.60，应该是1英镑=1.59-1.60美元
远期：1英镑=（1.59+0.0045）-（1.60+0.0050）=1.5945/1.6050美元
，即远期（英镑）买入价1.5945，远期英镑卖出价1.6050
（2）0.50-0.45 cents， 大的在前面，小的在后面，远期贴水，远期=即期-点数（或差价）
远期：1英镑=（1.59-0.0050）-（1.60-0.0045）=1.5850/1.5955美元
即远期（英镑）买入价1.5850，远期英镑卖出价1.5955

上题答案：英国银行买入美元（即卖出英镑），即用英镑卖出价1.5955，即为B

4. 汇率知识问题

“瑞士法郎汇率”是表示瑞士法郎对美元的汇率（不是“美元对瑞士法郎的汇率”，如果这样说就是美元汇率了），用直接标价法是1美元＝多少瑞士法郎。
“瑞士法郎汇率上升”表示瑞士法郎对美元升值。
日元汇率、人民币汇率都是指本国货币对本国货币以外的外国货币的比值来讲的，谁比谁都可以的，因比法不同就产生了两种汇率标价方法：如果用1单位外国货币能换多少本国货币来表示本国货币汇率，就是直接标价法。如果用1单位本国货币能换多少外国货币来表示就是间接标价法。

5. 实际汇率例题

A、B两国的名义汇率为1：2,直接标价法是1B＝0.5A
  按购买力平价理论,实际汇率为0.5X110/100=0.55 换成比价关系,A、B两国的实际汇率为11：20

6. 金融学汇率题目

EUR/USD=银行欧元买入价/银行欧元卖出价，1.3875是客户从银行购入欧元的价格，100*1.3875＝138.75万美元，客户支付138.75万美元才能购得100万欧元；
F=S*(1+i)/(1+I)＝[1.4010*（1+2.5％）/（1+4.5％）]/[1.4020*（1+2.5％）/（1+4.5％）]＝1.3742/1.3752，3M EUR/USD远期汇率＝1.3742/1.3752；
3M USD/JPY=[103.00*（1+2％）/（1+5％）]/[104.00*（1+2％）/（1+5％）]=100.06/101.03。
3个月远期价格低于即期价格，客户可办理一笔近端买入JPY、远端买入USD的掉期进行套利，近端100万USD买入(100*103.00)=10,300万JPY，远端用10,300万JPY买入(10,300/101.03)=101.95万USD，从中套利＝101.95-100.00=1.95万美元。
若市场三个月后USD/JPY=108.00/109.00，109.00大于掉期远端价格101.03，客户盈利，潜在利润＝101.95-（10,300/109.00）＝7.45万美元；
每份合约保证金需要3,000美元，购买两份合约需要6,000美元保证金。
若某日市场报价GBP/USD＝1.5800，则每份合约损失＝62,500*0.0200＝1,250 USD，两份合约共损失2,500 USD。
按照要求两份期货合约需维持最低保证金4,000 USD，目前剩余保证金金额为6,000-2,500＝3,500 USD，需要求追缴保证金，追缴金额＝4,000-3,500＝500 USD；
客户期权费＝100*3％＝3万 USD＝3/1.2500＝2.4万EUR.
6个月后即期EUR/USD=1.2200低于约定期权价格1.3500，客户到期行权，按1.3500的价格购入美元，需要EUR＝100/1.3500＝74.07万 EUR，如未办理期权业务，客户6个月后即期购入USD，需要EUR＝100/1.2200＝81.97万 EUR
客户盈亏＝81.97-（74.07+2.4）＝5.50万 EUR，则本次买卖盈利5.5万 EUR。

7. 金融汇率题？

伦敦市场GBP1=RMB8.9140/42
法兰克福市场GBP1=RMB8.9128/30
显然，伦敦市场人民币价值低，法兰克福市场人民币价值高，英镑持有者可以人民币价值低的市场买人民币，再到法兰克福市场卖出人民币，减去成本，即为收益：
100万*8.9140/8.9130-100万=112.20英镑

8. 求解一道汇率题

货币兑换
1美元=6.2467人民币元
1人民币元=0.1601美元