注册金融理财师的基本概况

1. 注册金融理财师的基本概况

考试是由FPSB结合中国国情，借鉴国际经验，在中国实施的金融理财师认证制度。AFP持证人是考生通过AFP资格认证培训、考试及工作经验和职业道德认证后，获得该称谓的专业人士。AFP资格认证是目前中国金融理财和财务管理领域认可度最高的资格证书，在各大金融机构，尤其是银行享有很高的声誉，很多银行的个金部把AFP的持证人作为高端理财人才的战略储备，为他们安排一条直接晋升的通道。金融理财师认证实行两级认证制度，即AFP（Associate Financial Planner）金融理财师和CFP（Certified Financial Planner）国际金融理财师认证制度。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，学员取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

2. 注册金融理财师的介绍

目前中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，从而导致注册金融理财师的大量增加。

3. 企业理财师

企业理财顾问师，Corporate Finance Consultant Certificate (CFC)是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员而设计的公司金融认证资格体系。
国际认证：国际资本市场协会（ICMA）、雷丁大学（原牛津大学分校）颁发并全球通行，是国内企业理财专业领域唯一的一套与国际资本市场接轨的国际职业资格认证体系.
国家引进：国家发改委全国引进外国智力领导小组办公室引进并全力推广
政府支持：国家外专局专项经费支持，已通过专家评审，以“新职业、新知识、新技术、新技能等示范性培训项目”纳入了中国人力资源和社会保障部国家职业培训CETTIC的统一管理体系
学术支持：清华大学五道口金融学院、北大、社科院、财政部财科所等机构专家联合研发
业界认可：全球所有著名金融机构一致认可，企业、院校广泛认同
国家标准起草单位：受国家全国金融标准化技术委员会领导，为企业理财顾问的行业标准起草单位

4. 个人理财师的介绍

其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

5. 理财师的介绍

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

6. 注册企业理财师的认证

 ·企业财务总监、财务经理、财务主管等高级财务管理人员；·公司董事会、监事会成员；·参与企业重大投资决策和财务战略规划的企业高层管理人员。 中国注册理财规划师协会CICFP是注册企业理财师证书的认证机构，注册会员超过50000人，是国内规模最大、层次最高、会员数量最多的理财团体。协会理事会总部设在中国香港，下设会员部、秘书处、专家委员会、考试管理办公室、教材编辑委员会、职业能力评估委员会、银行理财委员会、保险理财规划委员会、证券理财委员会、基金理财委员会、税务规划委员会、国际事务委员会，秘书处设在中国北京。协会在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有29 个授权机构，为协会会员提供专业培训、资格认证、后续教育、专业讲座、理财执业等服务。 北京财税研究院作为目前中国最大最专业的财税培训机构，经过中国理财规划师协会严格审查、评估，认定为中国注册理财规划师协会“注册企业理财师”资格考试的培训机构。同时，中国注册理财规划师协会还认定北京财税研究院2011年开设的公司理财课程中的七门课程为注册企业理财师考试课程，北京财税研究院编写的七门同名课程的材作为考试指定唯一教材。 考试采取统一闭卷考试的方式。试卷分为综合试卷（1）、综合试卷（2）。每年举办两次考试，分别为每年的5月最后一周 、9月的第一周上午9：00——11：30 综合试卷（1）下午2：00——4：30 综合试卷（2） 经考试合格，由中国注册理财规划师协会颁发《注册企业理财师专业资质证书》，成为中国注册理财规划师协会注册会员。通过中国理财规划师协会网站可以查询证书信息。国内资质互认中国注册理财规划师协会目前颁发三种资质，即：注册理财规划师（金融界人员为主）、注册企业理财师（企业高级管理人员为主）、注册财税管理师（以税务干部和企业纳税管理人员为主），注册理财规划师与注册企业理财师证书可以互通，注册理财规划师、注册企业理财师两证书与注册财税管理师之间不能互通，分别要加试两门课程才能取得另一种证书。国际资质互认中国注册理财规划师协会成立以来，凭借专业的培训、严谨的考核制度在国际上享有极高的声誉，与国际金融保险管理学会（美国）、国际注册理财规划师理事会（美国）、注册财务策划师协会（香港）签署了资格互认协议。

7. 注册理财规划师的理财师认证机构

 目前，第三家在国内有一定影响的理财师认证机构是中国注册理财规划师协会(CICFP)。中国注册理财规划师协会（英文名称： The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.）英文缩写 CICFP 于 2005 年 成立，中国注册理财规划师协会（The Chinese Institute of Certified Financial Planners 简称：CICFP）于2005 年成立，是经中华人民共和国香港特区政府警察处社团事务处根据《社团条例》核准注册的法人社团组织，注册号：32064，中国注册理财规划师协会有限公司于2008年在公司注册处登记，注册号：1280975。2005年经国家工商行政管理总局批准，协会在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导各授权机构的工作，以使各授权机构所提供的服务质量符合协会的标准。协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构，为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。 目前，国务院第一批稽查特派员刘吉部长出任协会会长。全国人大常委会委员、全国人大财经委员会委员、原中国工商银行行长张肖担任副会长。知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。2008年十届全国人大常委朱相远当选为第二届中国注册理财规划师协会主席。 据了解，目前CICFP实施三级理财师认证制度，即：助理理财规划师、理财规划师和注册理财规划师的认证制度。从2006年5月下旬开始，理财规划师将由国家劳动部纳入全国统考，正式结束试点考试，为让大家了解全国统考的基本情况，特将全国统考的形式、题型等给大家作一个介绍。注册理财规划师证书样本理财规划师职业全国统考方案等级科目考试时间鉴定内容题型题量答题方式原始成绩配分比例理财规划师（国家职业资格二级）理论知识考试08:30～10:00职业道德选择题25道答题卡—10%专业知识单选题、多选题、判断题100道100分90%专业能力考核10:30～12:30专业能力选择题100道答题卡100分70%14:00～15:30综合评审案例分析纸笔作答100分30%考试包括三个部分：理论知识考试、操作技能考试、综合评审三个部分全部合格方可取得理财规划师职业资格证书。

8. 注册金融理财师和注册理财规划师的区别？

注册金融策划师，属于理财规划师，是目前国际上金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格认证，简称为CFP，年收入在十万美圆以上，中国香港地区的香港理工大学和中国人民大学已经合作开展了CFP的资格考试．
特许金融分析师简称为CFA，是目前世界上规模最大的职业考试，是美国以及全世界公认的金融证券业最高认证书，你需要通过三个等级的全英文的资格认证考试，每年每人只能报考一个等级，而在3到7年内必须全部通过，还必须具有三年或三年以上的从业经验，目前我国北京，上海，香港均有CFA的资格认证机构．参加考试的人大都是金融机构研究和投资管理人员 ，金融专业的博士或硕士．

另外还有中国香港注册财务规划师，国际认证财务规划师，特许财富管理师，都是理财规划师．